6月起，严查私人账户避税！个人银行账户高于这个数要小心了！

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近日，广州某通信系统系统工程有限公司在2016年——2020年期间，通个个人账户收款、未代扣代缴个税等行为涉税金额高达二十几万，最终被判决追缴税费20余万，并缴纳5%滞纳金和处以50%的罚款。这类案例也只是冰山一角，金税四期上线后，税务对涉税行为的稽查也更为严厉了。金税四期的大数据系统能让银行、税务等有关部门数据共享，且算法也很智能，只要企业账户异常，很容易受到税务关注。加上电子发票的全面推进，伪造发票等偷税漏税虚开发票的行为也会减少。

早在2019年，我国就开始在河北、浙江、深圳等地试点大额现金存取管理起点。对公账户管理金额起点为50万元，对私账户河北、浙江、深圳分别是10、30、20万元。通过设立这样的起点，有助于金融监管部门和相关机构更好地掌握和监管大额现金的流动情况，防范潜在的风险，如洗钱、非法资金转移等活动，同时也能维护金融秩序的稳定和安全。

除了大额现金存取会被重点监督外，公对公和公对私的转账金额大也会被重点关注：

1.现金交易超过5万。

2.公转公超过200万。

3.境内私户转账超50万、境外私户转账超20万。

4.贵规模小但流水大。

5.转入转出异常。

6.资金流向与公司经营方向无关。

7.公户和私户互转频繁。

8.频繁开户销户。

9.闲置账户大量交易。

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